【初めての人へ❤︎】ふるさと納税〜確定申告の流れまとめてみた!確定申告意外に簡単だった!

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こんにちは!ゆりかです!

家計を整え始めてからふるさと納税を始めて、今年で3回目になります。

 ふるさと納税をやる前の私は、

  • 控除上限額って何?一体いくらふるさと納税できるの?
  • 確定申告めんどそう〜・・・
  • ワンストップって何・・・?
  • 実質2000円ってどういう仕組み?

と思っていてなかなか1歩が踏み出せませんでした。

でも、、本当にもっと早くやっておけばよかった!!!

「いくらふるさと納税ができるか=控除上限額」は公式サイトで簡単に試算できるし、

「寄附金控除」の確定申告は、手順通りにネットで書類作成して(本当に簡単中の簡単)、コンビニプリントして郵送するだけで済んじゃいます。

やってみたらめちゃくちゃお得だし、意外に簡単にできました。私が実際にふるさと納税をやってみた流れを備忘録としてまとめておきます。これから初めてふるさと納税に挑戦する人の役に立ちますように。

 

我が家のふるさと納税

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2019年の我が家のふるさと納税(旦那さん名義の分)は、12の自治体にふるさと納税をして返礼品をいただきました!

そして我が家は楽天ヘビーユーザーなのですが、ふるさと納税も楽天買いまわりセールを利用して30%還元以上になりました。ふるさと納税は手出しが万単位になるので、還元されるポイントもかなりの額になるんです。

実質2000円の負担で12の自治体から返礼品をもらって、楽天セールでポイントが4万ポイント近く還元されました!本当にやらなきゃ損!!

ふるさと納税も楽天買いまわりセールで!還元率30%超えの裏技も【我が家のふるさと納税】 - #ゆりらぼ

 

ふるさと納税の仕組み

実質2000円の負担ってどういうこと?

ふるさと納税とは、簡単にいうと税金の先払い

先払いした分は確定申告をすることによって、2000円を差し引いた額が返ってきます。

  • 所得税が還付される(振込)
  • 翌年の住民税が控除される(住民税が安くなる=手取りが増える!)

だから、実質2000円の負担で寄付した自治体から返礼品がもらえるというわけなんです。

控除上限額内なら、1万円寄付しても5万円寄付しても負担金額は2000円です。

注意が必要なのは実質2000円といっても、還付(控除)されるまで数万円は手出しが発生するよ!

  

ふるさと納税はいつからいつまでにすればいいの?

期間は1月〜12月に寄付した分を、翌年2月〜3月に確定申告します。(確定申告の時期は税務署HPでチェック!)

例えば2020年に7万円の寄付をした場合、

2021年2月〜3月に確定申告をすることで所得税の還付金が振り込まれて、2021年の住民税が安くなるということになります。

還付金+住民税の控除額合計=6万8000円

になります。

 

ふるさと納税できる人・できない人

ふるさと納税で先払いした税金は所得税の還付金と住民税の控除として返ってくるため、

ふるさと納税できるのは自分で所得税と住民税を納めている人となります。

非課税世帯の方や専業主婦、扶養内パートの人はふるさと納税はできないということになります。(寄付はできるけど税金返ってこない)

我が家は私の収入は扶養内なので、夫の名義のふるさと納税だけをやっています。 奥さんが共働きなら合わせたらかなりの額のふるさと納税ができますね!

 

ふるさと納税できる金額=控除上限額はどうやって計算するの?

控除上限額の計算式は自分でもできるけどすんごい複雑です。

でもふるさと納税サイトの「さとふる」や「ふるさとチョイス」で簡単に控除上限額シミュレーションができます。前年の源泉徴収票があるとより詳細にシミュレーションすることができます。

でもその年のふるさと納税の上限額はその年の年収(見込み)で計算します。

なのでその年の年収を正確に考慮することはできないのです。実際の年収の上限額を超えてふるさと納税をしてしまった場合、飛び出た分は自己負担になってしまうので注意が必要です。

 

5自治体以内の寄付なら確定申告のいらない「ワンストップ特例制度」が使えます

5自治体以上に寄付をしたり、医療費控除も申請する場合は確定申告が必要になりますが、そうでない場合は「ワンストップ特例制度」を使うことができます。

「ワンストップ特例制度」は、寄付するときに選択することで専用書類が届き、それを返送するだけで確定申告が不要になる制度です。手軽にふるさと納税をしたい人にはおすすめの制度です。

でも確定申告もそんなに手間ではないし、楽天買いまわりセールなどで最大限にポイント還元を狙うなら5自治体以上に寄付した方が圧倒的にお得なので、確定申告をすることを激しくおすすめします♡

 

ふるさと納税から確定申告までの流れ

寄付先を探す・ふるさと納税する

 楽天市場で返礼品を探すのがおすすめ!!楽天買いまわりセールを活用しよう!

寄付先の自治体から「寄付金受領書」が届く

 確定申告で使うので忘れずに集めておこう!寄付先リストを作っておくと漏れがなくて安心!!

翌年2月〜3月の確定申告の期間内に「寄附金控除の申告」をする
確定申告が済んだら所得税の還付金が振り込まれる&住民税が控除されます 

 住民税の額は6月頃に届く「住民税額決定通知書」をチェック!

 

【確定申告】国税庁HPから申告書類作成、郵送で完了!

準備しとくもの 
  • 源泉徴収票
  • 免許証とマイナンバー通知カードのコピー(マイナンバーカードのコピー)
  • 還付金の振込先の口座番号がわかるもの
  • 寄付先の寄付金受領書
  • 寄付先のリストを作っておくと漏れがなく便利 

 

 「国税庁確定申告書等作成コーナー」で確定申告書類を作成

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国税庁HPの確定申告書等作成コーナーで書類を作成できます。

「作成開始」→「印刷して郵送」→「所得税の申告」 

を選びます。私は「印刷して郵送」を選びましたが、事前に税務署で発行されるID・パスワードか、マイナンバーカード(と対応のスマホ)を持っていると、提出もネットで済みますよ。

 

書類が完成したらネットプリントを利用してコンビニで印刷

書類が完成したら、パソコンにダウンロード→ネットプリントにアップロードして、コンビニで印刷しました!

 

印刷した確定申告書類は郵便局から郵送

去年は初めての確定申告で不安すぎて税務署に行って申告したんですが、税務署のPCを使って自分で入力していくことには変わりないので、家でやって郵送した方がノンストレスでした!

これで終わり!!めちゃくちゃ簡単でしょ?!! 

 

ふるさと納税するなら楽天がお得

楽天市場で返礼品を注文すると、買いまわりセールの対象になるし、キャンペーンのポイントアップの対象にもなるので本当におすすめです。

ふるさと納税って結構大きな額になるからポイントもかなりたくさんもらえます!

うちは去年30%還元でふるさと納税できました。

実質2000円で返礼品がもらえるのにその上4万ポイント近く還元されましたお得すぎて訳がわかりませんよね!

 まだふるさと納税をやっていないなら絶対にやるべきだし、ぜひ楽天市場を活用してみてくださいね!

楽天カードは夫婦で持つのがお得!

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